Доклад за богатството: Където отиват богатите, за да намерят най-добрата печалба
Общо 483 милиарда долара (443,5 милиарда евро) чакат да бъдат инвестирани през 2024 г. по целия свят. За какво са умните пари?
Миналата година видяхме създаването на средно по 70 много богати инвеститори всеки ден и това е тенденция, която не показва признаци на забавяне.
Света свръхбогато население се увеличи с 4,2% и се очаква броят им да нарасне с 28% през петте години до 2028 г., според консултантската фирма за недвижими имоти Knight Frank.
Техният най-нов доклад за богатството установи, че броят на ултра-високата нетна стойност физически лица или UHNWIs – някой с нетна стойност от $30 милиона (€27,6 милиона) – или повече по целия свят набъбна до 626 619, от 601 300 година по-рано. Това се дължи на увеличените инвестиции в акции с надеждата за понижаване на лихвените проценти, което от своя страна доведе до покачване на стойността на пазарите на акции. Стабилното представяне на икономиката на САЩ също помогна на богатите да станат по-богати.
Растежът беше воден от Северна Америка, където броят на свръхбогатите е нараснал със 7,2% за една година, следван от Близкия изток (6,2%).
Европа изостана по отношение на ново поколение богатство (броят на свръхбогатите е нараснал с 1,8%), но „континентът остава дом на най-богатия 1%“, пише Лиъм Бейли, глобален ръководител на Knight Frank на изследванията в доклада.
Само в Латинска Америка броят на богатите хора е намалял с 3,6%.
Ръстът през 2023 г. следва година, когато общото богатство на най-богатите спадна с изумителните 10 трилиона долара (9,18 трилиона евро), тъй като енергийните, икономическите и геополитическите сътресения следваха един след друг.
„Тази година потвърждаваме нарастване на броя на UHNWI в световен мащаб, водено от растеж в САЩ и Близкия изток, и продължаващото търсене от страна на тези инвеститори на недвижими имоти“, пише Бейли, добавяйки, че „нуждата от капитал в сектора на имотите никога не е била по-висока.“
Колко ви трябва, за да се присъедините към клуба?
Зависи за коя страна говорим, но като цяло да принадлежиш към 1% от най-богатите е по-лесно, отколкото да станеш индивид с ултрависока нетна стойност, разполагащ с 30 милиона долара. Дори в Монако необходимата минимална нетна стойност е по-малко от половината.
В какво инвестират най-богатите хора тази година?
Общо 483 милиарда долара (443,5 милиарда евро) чака да бъде инвестиран тази година на фона на забавяща се глобална икономика, се посочва в доклада, като се прогнозира, че глобалният БВП ще бъде около 2,9% през 2024 г., което е спад от 3,1% година по-рано.
На фона на продължаващата фрагментация на отношенията между САЩ и Китай се очаква ръст на инвестициите в стратегически сектори като технологии, енергетика и отбрана, прогнозира докладът.
Освен това, 2024 г. може да бъде годината за възстановяване на пазара на имоти след високите лихвени проценти, които оставиха отпечатък върху тях миналата година, като жилищният пазар е по-малко засегнат от търговския пазар на недвижими имоти (CRE), според доклада.
Повече от една пета от глобалните UHNWIs планират да закупят жилищен имот през 2024 г.
За най-богатите първокласни имоти в света (най-скъпите на дадено място, обикновено се определят като първите 5% от всеки пазар по стойност) са във фокуса. В доклада се отбелязва, че въпреки високите глобални лихвени проценти и обемите на продажбите, понесли удар през 2023 г., стойността на тези първокласни имоти продължава да нараства с 3,1% в целия свят.
Също така почти една пета от най-богатите обмислят инвестиции в търговски недвижими имоти, въпреки че имаше катастрофална година през 2023 г., когато обемите на инвестициите спаднаха почти наполовина поради високите по-високи разходи за дълг.
Според Knight Frank се очаква инвеститорите от Близкия изток и Азия да имат най-голям апетит за закупуване на бизнес имоти.
„По-ниските стойности, по-ниските лихвени проценти и някои принудителни продажби ще позволят дългоочакваното подобрение в обемите на инвестициите“, се отбелязва в доклада.
AI и изменението на климата в инвестиции в недвижими имоти
Докладът очаква приблизително 40% от корпоративните ИТ разходи да бъдат насочени към проекти, свързани с AI, до следващата година, като някои типове видове търговски имоти вероятно ще се възползват от промяната.
Силно се очаква значително увеличение на търсенето на центрове за данни, особено в близост до рентабилни енергийни източници. Специализираните офис пространства за научни изследвания също ще бъдат търсени, разположени в близост до университети или утвърдени технологични центрове.
Освен това управлението на сгради, управлявано от изкуствен интелект, включително енергийна ефективност, контрол на климата и сигурност ще бъдат модните думи в горния ниво офис пазар.
Според доклада устойчивостта все повече е във фокуса на най-богатите в света, като почти две трети от UHNWIs се опитват да намалят своя въглероден отпечатък и поставят устойчивостта като ключово съображение в своите инвестиции в CRE.
Промените в климата оказват все по-голямо влияние върху пазара на имоти, от променени добиви на култури в селскостопански региони, промени в моделите на туризма, повредени имоти и смущения в инфраструктурата.
В краткосрочен план нарастващ редица имоти са изправени пред растящи застрахователни премии или дори са изцяло отказани от застрахователни компании.
Междувременно има осезаемо увеличение на търсенето както от страна на наематели, така и от инвеститори за имоти, разположени в райони с нисък риск, както и за енергийно ефективни сгради. Очаква се да има повишено търсене на технология, която помага на собствениците на имоти да се подготвят за, да се адаптират и да се възстановят от свързани с климата опасности и последващи щети.
Луксозните колекционерски предмети блестят по-малко
Въпреки рекордните индивидуални продажби през 2023 г., докладът установи, че конкретни активи падат на луксозния пазар, като рядко уиски (-9%), класически автомобили (-6%), чанти ( -4%) и мебели (-2%).
Въпреки че изкуството, бижутата и часовниците все още се увеличават, докладът очаква, че този пазар ще види значителна нестабилност.
Какво очаква най-богатите в света през следващите години?
„Очакваме броят на богатите хора в световен мащаб да нарасне с 28,1% през пет години до 2028 г.“, се посочва в доклада, като се добавя, че това е под 44% увеличение, наблюдавано през петте години до 2023 г.
Растежът през следващите години ще бъде движен от Азия, предимно от Индия и Континентален Китай.
Повече от две трети от най-богатите (UHNWIs) в световен мащаб очакват ръст на богатството си тази година, като по-младите хора показват повече увереност.
Делът на жените сред най-богатите е се изкачва, съставлявайки през 2023 г. около 11% от глобалните UHNWI. Това може да нарасне още повече, тъй като сред поколението Z с нетна стойност $1 милион (€920 милиона) или повече (лица с висока нетна стойност), забележителните 81% от жените очакват растеж през следващите години и половината от тях очакват „значителен ръст“.
